Centralna banka je Adriatic banci prošle godine izrekla kazne od 3,6 miliona EUR zbog kršenja Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, o čemu se vodi sudski spor, navedeno je u izvještaju eksternog revizora Crowe Mne.
Vijesti su u decembru prošle godine pisale da je Specijalno policijsko odjeljenje (SPO) ušlo u Adriatic banku i izuzelo dio dokumentacije ispitujući poslovanje jednog broja klijenata koji posluju na zapadu, a koji su ranije imali poslovne i ekonomske veze s Ruskom Federacijom.
Iz Centralne banke Vijestima je nezvanično potvrđeno da je ovo najveći iznos kazni, koji su izrekli nekoj banci i da se odnosi na četiri prekršaja.
Vlasnik Adriatic banke je preduzeće Adriatic Capital LLC iz Delavera, Sjedinjene Američke Države, čiji su krajnji vlasnici rusko-kanadski biznismen Aleks Šnajder sa 95,01 odsto udjela i Džulijan Seban Džordž sa 4,99 odsto udjela.
U revizorskom izvještaju se navodi da se u ostalim obavezama nalazi stavka od 3,6 miliona koja je nastala na osnovu rješenja Centralne banke.
“Navedenim rješenjem banci je naloženo da uplati novčana sredstva Centralnoj banci Crne Gore u iznosu od 3,6 miliona EUR, kao i da otkloni identifikovane nepravilnosti u poslovanju, preduzimanjem ukupno 18 korektivnih mjera najkasnije do 30. novembra”, navedeno je u revizorskom izvještaju.
Podgorički Viši sud je 20. decembra prošle godine donio privremenu mjeru obezbjeđenja kojom se Adriatic banci nalaže da obustavi isplate ili prenos novca od 1,5 miliona s računa klijenta Pavela Mitrofanova, koji ima pasoše Letonije i Rusije, a zbog sumnje da je riječ o imovini stečenoj kriminalnom djelatnošću. Blokadu novca tražilo je Specijalno državno tužilaštvo.
U dijelu “sudski sporovi” revizorskog izvještaja navedeno je da se protiv banke vodi jedan prekršajni postupak koji je pokrenula Centralna banka protiv banke i odgovornih lica, a koji se odnosi na četiri prekršaja.
Navedeno je i da uprava banke procjenjuje da će sa 50 odsto šansi dobiti ovaj spor protiv Centralne banke.
Kako je revizor naveo, prekršaji se odnose na to da banka nije dostavila podatke o otvorenim transakcionim računima CBCG tj. njenom registru, da pojmovnik platnih usluga ne obuhvata pojam i definicije usluge “obavještenje putem sredstava komunikacije na daljinu (npr. SMS)”, da naknade povezane s računom za plaćanje, odnosno nedostavjanje odluke o usvajanju tarifa CBCG u roku od tri dana, da 22. jula prošle godine nije u poslovnom prostoru – filijali banke bio dostupan informativni dokument o naknadama povezanim s transakcionim računima za rezidente potrošače.
Time je po nalaženju CBCG Adriatic banka prekršila Zakon o platnom prometu, Zakon o uporedivosti naknada, Odluku o utvrđivanju najreprezentativnijih usluga povezanih s računom za plaćanje potrošača.
Iz Adriatic banke su ranije saopštili da ne mogu detaljno da govore o razlozima zbog kojih je tužilaštvo preuzelo određenu dokumentaciju o poslovanju banke, naglasivši da su angažovali “svjetski priznate stručnjake” za usklađenost poslovanja.
“Adriatic banka pozdravlja i u potpunosti sarađuje sa svim relevantnim pravosudnim i regulatornim institucijama. Ove provjere smatramo dijelom transparentnog procesa koji jača povjerenje u bankarski sistem i osigurava usklađenost s najvišim globalnim standardima. Kako bismo dodatno osnažili naše operacije, angažovali smo svjetski priznate stručnjake za usklađenost, kompanije KPMG i Kroll, koji sprovode sveobuhvatne interne provjere i procjene”, kazali su zvanično iz te banke.
Adriatic banka je, kako su dodali, u procesu implementacije jednog od vodećih bankarskih softverskih rješenja na svijetu, čime dodatno unapređujemo operativnu efikasnost, sigurnost i usklađenost s međunarodnim standardima.
“Zahvaljujemo nadležnim institucijama na njihovoj ažurnosti, kao i našim klijentima na ukazanom povjerenju i podršci. Adriatic banka ostaje posvećena podršci lokalnoj i regionalnoj ekonomiji i raduje se uspješnoj i prosperitetnoj godini”, kazali su zvanično iz te banke, koja nije u blokadi i normalno posluje.
